事業主返還とは、勤続3年未満で自己都合退職した場合などに限り、年金資産のうち、事業主が拠出した掛金相当額を事業主へ返還することです。 運用益、加入者掛金(マッチング拠出)、他の確定拠出年金制度および既存の退職給付制度等からの移換金は、全額本人分の年金資産です。 詳細表示
現在の勤務先を退職した場合、企業型DCの年金資産はどうなりますか、移換の手続きが必要ですか?
退職時の年齢により手続きが変わります。 詳細表示
原則として、企業型DCを脱退することはできません。 通常は60歳以降に老齢給付金として受け取ることとなります。 ただし、60歳未満で退職し、一定の要件を満たした場合に限り、脱退一時金を受け取ることができます。 ケース1)下記すべてに該当する場合 (1) 確定拠出年金の加入者・運用指図者でないこと (2) 企業型DCの個人別管理資産(*1)が15,000... 詳細表示
企業型DCの加入者資格喪失日(退職の翌日)の翌月から数えて6ヶ月以内に資産移換のお手続きを行わなかった場合には、資産は自動的に売却され、国民年金基金連合会へ移換されます(*)。 自動移換となった場合は新たな積立や運用ができず、その後に資産移換をする場合にかかる手数料も割高になりますので、 お早めにお手続きください。 (*) 運営管理機関は確定拠出年金法令等の定めに基づいて... 詳細表示
会社を退職する予定です。転職先が決まっていなくても個人型DC(iDeCo)に加入できますか?
転職しない場合、転職先が決まっていない場合も個人型DC(iDeCo)の口座を開設できます。iDeCoで加入者として掛金を拠出する場合は要件があります。 個人型DC(iDeCo)の被保険者種別は下記の4種類に分類され、掛金を拠出できます。 (1)第1号被保険者 ご自身で国民年金のみを納められている方 (2)第2号被保険者 厚生年金に加入中の方(会社... 詳細表示
勤続3年未満で退職して事業主に年金資産を全額返還する場合、運用損を穴埋めして返さなければならないのですか?
運用損により、年金資産が事業主掛金の累計額を下回った場合であっても、その損失を穴埋めする必要はありません。 事業主掛金以外の拠出金があれば、その割合で案分されます。 また、運用益により年金資産が事業主掛金の累計額を上回った場合、その運用益を返還する必要はありません。 詳細表示
60歳未満で中途退職した場合の手続きについて、簡単に書かれている資料はありますか?
アンサーネットで確認できます。 <「中途退職等による加入資格喪失後のお手続きについて」掲載場所> アンサーネットにログイン> 画面右上の「手続き書類の請求」 「参照資料」の「手続き関連」にある「転職・退職したときの手続きについて」のPDFファイルを ご覧ください。 ● アンサーネット ログイン(リンク) 詳細表示
「個人別管理資産移換依頼書」の移換元の実施事業所番号がわかりません。
個人別管理資産移換依頼書は、確定拠出年金から新たに加入した確定拠出年金へ資産を移換する場合に提出する書類です。 移換元が企業型DCの場合、以前加入していた実施事業所を記入します。 移換元の実施事業所番号は、資格喪失の通知書をご確認いただくか、以前のお勤め先にお問い合わせください。 ご不明な場合は空欄でも構いません。 詳細表示
企業型DC加入者が退職したら、スイッチング(預け替え)ができないのでしょうか。
企業型DCの加入者が60歳未満で退職した場合、企業型DC口座で資格喪失の手続き(退職したことの登録)が行われますと、運用商品の変更はできなくなります。 詳細表示
転職し、新しい確定拠出年金に移換する際に、商品コードを記載することで一度売却されることなく、同じ運用商品で運用ができますか?
移換手続きを行う場合、保有している運用商品は一度売却・現金化され、新たに加入するプランの運用商品を買付することになります。 また、商品コードは、金融機関ごとに決めているものですので、転職先の確定拠出年金の運用商品では、同じ運用商品であっても、異なるコードが付けられています。 転職先の確定拠出年金に資産を移換する申込書には、新たに加入するプランの運用商品が全て掲載されています。 ... 詳細表示
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